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Anlage Vorsorgeaufwand in einem Durchgang ausfüllen
Lohnsteuerbescheinigung, Versicherungsbescheinigungen und Rürup-Mitteilungen hochladen. Beiträge landen in den richtigen Zeilen — Altersvorsorge, Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Sonstige.
Die Anlage Vorsorgeaufwand erfasst alle Beiträge zu Altersvorsorge, Kranken-, Pflege-, Arbeitslosen-, Unfall-, Haftpflicht- und Risikolebensversicherung. Sie ist eine der größten Stellschrauben in der Steuererklärung: Beiträge zur Basis-Krankenversicherung sind ohne Höchstbetrag absetzbar, die gesetzlichen Rentenbeiträge bis zum Höchstbetrag der Altersvorsorgeaufwendungen (30.826 Euro für Alleinstehende, 61.652 Euro bei Zusammenveranlagung im Veranlagungszeitraum 2025). FillWizard liest deine Lohnsteuerbescheinigung und die Bescheinigungen deiner Versicherer aus, ordnet jeden Beitrag der richtigen Zeile zu und übergibt das Ergebnis an dein ELSTER-Konto.
Anlage Vorsorgeaufwand zur Einkommensteuererklärung
Die Anlage Vorsorgeaufwand bündelt alle Sonderausgaben, die mit Vorsorge zu tun haben: Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und zu berufsständischen Versorgungswerken, Rürup-Beiträge, Beiträge zur Basis-Kranken- und Pflegeversicherung sowie weitere Vorsorgeaufwendungen wie Arbeitslosen-, Unfall-, Haftpflicht- und Risikolebensversicherung. Das Finanzamt berechnet daraus den abzugsfähigen Betrag und reduziert das zu versteuernde Einkommen.
Jeder Steuerpflichtige mit Beiträgen zur Altersvorsorge oder zu Versicherungen — also nahezu alle. Bei Ehepaaren in Zusammenveranlagung füllt jeder Partner mit eigenen Beiträgen eine eigene Anlage Vorsorgeaufwand aus.
Where teams lose time
- Beiträge aus Lohnsteuerbescheinigung, Rentenversicherungsmitteilung und Versicherungsbescheinigungen in verschiedenen Zeilen einsortieren
- Höchstbeträge für Altersvorsorge und Sonstige Vorsorgeaufwendungen jedes Jahr neu nachschlagen
- Bei Rentnern: Basisrente, Riester und betriebliche Altersvorsorge sauber trennen
Why FillWizard
What you get from a saved profile
Höchstbeträge 2025 (30.826 Euro / 61.652 Euro) und 2026 sind hinterlegt und werden automatisch geprüft
Privat Krankenversicherte trennen Basistarif und Wahlleistungen sauber, ohne den Basisanteil zu kürzen
Workflow
How to fill Anlage Vorsorgeaufwand
01
Profil anlegen: Steuer-ID, Krankenversicherung (gesetzlich oder privat), Rentenversicherungsträger, Rürup- oder Riester-Verträge
02
Lohnsteuerbescheinigung und Bescheinigungen der Versicherer hochladen
03
Zuordnung prüfen, Sonderfälle (Auslandszeiten, Beitragsrückerstattungen) ergänzen, PDF exportieren oder nach ELSTER übergeben
What it covers
Inside Anlage Vorsorgeaufwand
Was in die Anlage Vorsorgeaufwand gehört
Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung (Arbeitnehmer- und Arbeitgeberanteil), Beiträge zu berufsständischen Versorgungswerken, Rürup-Beiträge (Basis-Rente), Beiträge zur Basis-Kranken- und Pflegeversicherung, Beiträge zu privater Krankenversicherung im Basisniveau, Beiträge zu Arbeitslosen-, Unfall-, Haftpflicht- und Risikolebensversicherung. Riester-Beiträge gehören in die separate Anlage AV.
Höchstbeträge Altersvorsorgeaufwendungen
Für 2025 ist der Höchstbetrag für Altersvorsorgeaufwendungen 30.826 Euro für Alleinstehende und 61.652 Euro bei Zusammenveranlagung. Beiträge zur Basis-Kranken- und Pflegeversicherung sind ohne Höchstbetrag absetzbar, sobald sie das Niveau der gesetzlichen Versorgung sichern. Für sonstige Vorsorgeaufwendungen gibt es einen separaten Höchstbetrag von 1.900 Euro (Arbeitnehmer, Beamte, Rentner) oder 2.800 Euro (Selbständige, die ihre Krankenversicherung allein tragen).
Privat versichert: Basisanteil sauber trennen
Bei privater Krankenversicherung liefert der Versicherer eine Bescheinigung mit drei Beträgen: Gesamtbeitrag, Anteil für Basisversorgung und Anteil für Wahlleistungen. Nur der Basisanteil ist unbegrenzt absetzbar — Wahlleistungen wie Chefarztbehandlung oder Einbettzimmer zählen zu den sonstigen Vorsorgeaufwendungen und laufen damit gegen den 1.900-Euro-Höchstbetrag. FillWizard übernimmt die Aufteilung aus der Bescheinigung des Versicherers.
Watch out for
Common mistakes on Anlage Vorsorgeaufwand
- Gesamtbeitrag zur privaten Krankenversicherung in die Zeile für die Basisabsicherung schreiben — das streicht das Finanzamt nach
- Arbeitgeberanteil zur gesetzlichen Rente nicht eintragen, obwohl er für die Berechnung der Altersvorsorgeaufwendungen mitzählt
- Beitragsrückerstattungen der Krankenkasse nicht angeben — die müssen vom Beitrag abgezogen werden
- Riester-Beiträge in der Anlage Vorsorgeaufwand statt in der Anlage AV ansetzen — Riester läuft separat
- Bei Beamten Beiträge zur Pflegeversicherung vergessen, weil sie nicht über die Besoldung laufen